Inversiones y legado familiar: la importancia de futuro que va más allá del dinero

Desde hace muchos años, las inversiones han desempeñado un papel fundamental en la construcción del legado familiar, al preservar no solo la riqueza, sino también los valores, los principios y una visión de futuro para quienes heredarán ese patrimonio.      

Cuando se gestionan de una manera estratégica y responsable, las inversiones familiares pueden aportar seguridad financiera, fortalecer la cohesión entre generaciones y mantener la continuidadfamiliar. 

De hecho, según el estudio Global Wealth Report de Credit Suisse, más del 60% del patrimonio global será transferido a nuevas generaciones en las próximas dos décadas, lo que representa la mayor transiciónde riqueza en la historia moderna. Este dato evidencia la urgencia de prepararse, con una buena estructura patrimonial y con una cultura financiera sólida para asegurar que nuestras familias protejan su legado y se adapten conéxito a los retos económicos del futuro.

Hay muchas formas en que las que el tema de las inversiones contribuye en el legado familiar y vale la pena mencionar las principales.

Invertir con propósito

Las inversiones, principalmente de largo plazo, preservan la riqueza al mantener y aumentar el valor del patrimonio familiar. Más allá de lo material, también son una herramienta de educar financieramente a las futuras generaciones. A través de ellas, los más jóvenes aprenden a gestionar el dinero, a planificar con visión, a trabajar con responsabilidad y a entender que conservar un patrimonio requiere compromiso y dedicación.

Este proceso fomenta una sensación de continuidad y pertenencia a la familia a lo largo de las generaciones. Cuando los hijos y nietos comprenden que las inversiones de hoy son parte de un legado que nació antes de ellos y que continuará después, se fortalece la identidad familiar y se construye un vínculo duradero con la historia compartida.

Preparar a la siguiente generación

Otro aspecto igual de importante es que las inversiones pueden contribuir en la educación y el desarrollo profesional de los herederos. Los prepara para el futuro y garantizan que ese legado se transmita de generación en generación, evolucionando con visión y propósito.

Estudios del Family Business Institute revelan que apenas un 30% de las empresas familiares logran sobrevivir a la segunda generación, y ese porcentaje disminuye drásticamente en generaciones posteriores. Este desafío se puede enfrentar si el legado se acompaña no solo de capital, sino de educación financiera, estructura patrimonial y una visión unificada.

Un legado que trasciende lo económico

Aunque al hablar de inversiones, por lo general se ve únicamente el ámbito monetario, hoy es sumamente importante que las inversiones en la familia inculquen temas estratégicos que aseguren susostenibilidad, por ejemplo:

• Sucesión Patrimonial, para que el relevo generacional ocurra con armonía.
• Planificación fiscal y contable, para evitar sorpresas y optimizar recursos.
• Gobernanza familiar, como marco para la toma de decisiones compartidas y la resolución de conflictos.

Las inversiones, combinada scon la planificación estratégica, son un instrumento vital para construir un legado familiar sólido, duradero y que perdure de generación en generación. Acercarse a profesionales que comprendan su historia, sus metas y lo que desea alcanzar es clave para preservar su patrimonio. Más allá del dinero, lo que realmente se hereda es una forma de ver la vida.  

_{Este documento tiene únicamente fines informativos y no debe interpretarse como asesoría o recomendación formal. Se recomienda consultar con nuestros asesores patrimoniales antes de tomar decisiones basadas en la información aquí contenida.}

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